Vous aimeriez conjuguer vos connaissances en matière de finances avec vos qualités relationnelles ? En exerçant le métier de conseiller bancaire, vous devenez l'interlocuteur attentif d'une clientèle et l'ambassadeur précieux d'une agence bancaire. Découvrez les missions, les compétences et les perspectives d'évolution de ce professionnel très recherché par les employeurs, ainsi que les meilleures formations permettant d'exercer rapidement ce métier.
Qu'est-ce qu'un conseiller bancaire ?
Le conseiller bancaire assume un rôle à la fois technique et commercial. Sa principale mission est d'accompagner les particuliers, les professionnels et les entreprises dans la gestion de leur patrimoine financier. Il les aide à concrétiser leurs projets bancaires ou les assiste en cas de difficultés budgétaires.
La première tâche du conseiller bancaire est d'analyser précisément les besoins de ses clients (demande de crédit, placement boursier, ouverture d'un compte d'épargne ou d'assurance-vie…) et de trouver la solution bancaire qui convient à leurs besoins. Il assure ensuite la promotion et la vente des produits ou services proposés par l'établissement financier. Ses fonctions touchent aussi aux opérations bancaires courantes : accueil et renseignements, réception des appels téléphoniques et prise de rendez-vous, remise de cartes bancaires ou de chéquiers…
Si le rôle d'un conseiller bancaire est d'assister ses clients et de résoudre leurs problèmes financiers, il le fait en visant constamment la rentabilité et l'essor de l'agence. Son profil est donc aussi celui d'un commercial, qui recherche régulièrement de nouveaux prospects afin d'élargir un portefeuille client. Pour cela, il prépare des argumentaires adaptés au profil de chaque interlocuteur et met en avant les offres promotionnelles de l'agence.
Un conseiller bancaire exerce généralement ses tâches au sein d'une agence suivant des horaires de travail classiques et travaille souvent le samedi matin. Il dispose de son propre bureau afin de respecter la confidentialité des échanges avec ses clients. Si un portefeuille de professionnels lui est confié, certains rendez-vous peuvent être organisés dans les entreprises de sa clientèle, selon des horaires spécifiques.
Quelles sont les compétences essentielles pour devenir conseiller bancaire ?
Compétences techniques
En tant que conseiller bancaire, vous possédez une excellente connaissance des produits et services de l'agence. Pour mener à bien vos tâches, vous vous appuyez sur votre savoir en matière de législation bancaire, juridique et fiscale, qui vous aide à évaluer les avantages ou les inconvénients d'une opération financière. Vous suivez l'évolution des marchés et vous tenez informé de l'état du tissu économique local.
Autonome, car travaillant souvent seul dans un bureau ou derrière un guichet, vous êtes un professionnel de la finance qui maîtrise parfaitement les outils informatiques bancaires : systèmes de gestion de base de données, logiciels CRM, utilisation des portails de statistiques économiques...
Compétences relationnelles
Doté d'un grand sens du service et de l'analyse, vous savez être à l'écoute de tout type de personnes et les guider, en leur expliquant clairement et en toute transparence l'offre que vous soumettez. Conseiller, mais aussi commercial, vous usez de différentes techniques de vente marketing afin de faire signer des contrats adaptés aux besoins et à la demande du client, sans lui forcer la main.
Quel est le salaire d'un conseiller bancaire ?
En début de carrière, la rémunération d'un conseiller bancaire varie entre 1 600 € et 1 900 € net par mois, et atteint environ 2 300 € après quelques années d'expérience. Ce salaire devient encore plus intéressant pour un conseiller bancaire senior, qui a la possibilité de gagner jusqu'à 3 000 € net par mois. De nombreux employeurs ajoutent à ces rémunérations des primes de performance ou ajustent directement la paie, selon les performances et la fiabilité de leurs conseillers bancaires.
Quelles sont les perspectives d'évolution de carrière en tant que conseiller bancaire ?
Les possibilités d'évolution d'un conseiller bancaire sont variées et dépendent avant tout de vos goûts ou de vos ambitions dans le secteur financier. Vous pouvez ainsi choisir de vous diriger, par la suite, vers le métier de chargé de clientèle, afin de gérer un seul type de clientèle. Plus spécifiques, les postes d'expert financier ou d'ingénieur patrimonial sont davantage tournés vers le service aux entreprises qui désirent faire prospérer leur activité.
À plus long terme, il vous est possible de devenir directeur d'agence bancaire, afin de manager une banque de A à Z.
Quelle formation suivre pour devenir conseiller bancaire ?
Si certains diplômes de marketing, comme le BTS NDRC - Négociation et Digitalisation de la Relation Client, permettent parfois d'accéder au métier de conseiller bancaire, suivre une formation spécialisée dans la finance est le meilleur moyen de mener à bien votre projet professionnel.
Dispensé par ESARC sur son campus de Bordeaux, le BTS Banque conseiller de clientèle prépare tout détenteur du bac à travailler dans l'univers de la banque en 2 années. Au côté d'intervenants issus du monde de l'entreprise, vous appréhendez les divers aspects relatifs au métier de conseiller bancaire : gestion de la relation client, environnement économique, juridique et organisationnel du secteur bancaire, développement de l'activité commerciale...
Le BTS Banque conseiller de clientèle d'ESARC est proposé en alternance, un système pédagogique efficace pour vous constituer une première expérience professionnelle solide dans le monde bancaire. Cette formation, comme toutes celles d'ESARC, est accessible hors Parcoursup : un autre avantage qui simplifie votre inscription et vous fait profiter d'un enseignement innovant, destiné à vous faire rapidement devenir un expert dans le secteur de la banque.
Se diriger vers le métier de conseiller bancaire fait profiter de nombreux avantages propres au secteur financier : stabilité de l'emploi, opportunités d'évolution professionnelle, salaire attractif. En vous tournant vers les formations en banque à Bordeaux d'ESARC, vous découvrez cette profession dans son intégralité grâce à une méthode d'apprentissage réfléchie et vivante, composée notamment de travaux de groupe, de cours en e-learning et de conférences.
